O mais recente documentário de crime verdadeiro da Netflix, Criptofraude, surge como uma declaração distorcida sobre o que se pode safar se for rico e tiver influência familiar na terra prometida da justiça - os Estados Unidos da América. O filme mostra a história de um dos maiores esquemas financeiros no mundo das criptomoedas, contada pelo próprio scammer vaidoso e suave por trás disso - Ray Trapani. Embora haja um sentido geral de crítica ao assunto sem ser direto sobre isso, em Criptofraude, o filme, por vezes, parece uma desculpa elaborada feita por Ray Trapani e seus familiares simplesmente obnoxious.
Quem é Ray Trapani?
Desde os primeiros momentos, Criptofraude traz à tona um dos principais homens por trás de um esquema financeiro multimilionário, Ray Trapani. Segue-se uma breve introdução à vida de Ray, através das suas próprias palavras, enquanto nos leva de volta às lutas da sua mãe, Kerri, ao criar três filhos sozinha. O pai estava completamente ausente das suas vidas, sendo o único figura paternal para Ray o seu avô, Bill. Mas não era como se Ray, ou melhor, Kerri, viesse de uma família particularmente problemática, pois Bill era um empresário estabelecido que assumiu as necessidades da sua filha e dos seus netos. É suspeitosamente pouco claro o que Bill Wagner realmente fazia como profissional, pois há alegações no filme, feitas pelo próprio Ray, de que o seu avô era como um gangster da máfia. A ideia de que o homem construiu a sua profissão e vida a partir de empreendimentos criminosos é também apoiada pelo testemunho de Kerri sobre ver malas cheias de dinheiro na casa do seu pai. A esposa de Bill, no entanto, que aparece em algumas cenas do filme, afasta casualmente tais alegações, dizendo que o marido tinha algo a ver com elevadores, dando a entender que ela ainda não tem a história completamente correta.
Passando para o tema excessivamente confiante do documentário, Ray Trapani afirma abertamente ter sempre sido atraído por atividades ilegais e criminosas, pois a sua intenção era ganhar dinheiro através de meios incorretos. Quando era adolescente, crescendo em Atlantic Beach por volta de 2009, Ray viu um grande potencial na crescente loucura das drogas entre os jovens do local. Juntamente com um amigo seu, o rapaz conseguiu um bloco de receitas roubadas, que usaram para levantar comprimidos de oxycontin das farmácias por toda a cidade. Estes comprimidos eram naturalmente vendidos nas ruas a utilizadores desesperados à procura das suas drogas, e este foi de facto o primeiro empreendimento comercial de Ray, por assim dizer. A natureza exata de tal ato, que envolveu ganhar quantias consideráveis de dinheiro com muito pouco ou nenhum investimento, resumiu-se aos atos posteriores da vida de Trapani. Os jovens adolescentes ficaram eles próprios viciados em drogas durante este tempo, e este vício continuou a estar presente na vida de Ray mais tarde também.
Quando a polícia finalmente apanhou os adolescentes, Ray Trapani colocou toda a culpa nos ombros do seu amigo, que teve de lidar com o sistema judicial durante quase dois anos seguidos como menor. Ray, por outro lado, conseguiu escapar sem qualquer efeito sobre ele, e em breve começou um negócio de aluguer de carros de luxo com outro amigo seu. Este foi o primeiro empreendimento legal para o jovem, e para o intenso capital necessário para gerir tal negócio, ele pediu pesadamente emprestado à sua família. Foi também durante este tempo que se juntou pela primeira vez a Sohrab "Sorbee" Sharma, um jovem da sua idade. Embora o negócio de aluguer tenha corrido bastante bem, ganhando aos três algum lucro, os seus estilos de vida exorbitantes e gastos descontrolados levaram-nos a perder na realidade muito dinheiro, que tinha sido um empréstimo da família de Trapani. O avô, Bill, que tinha investido mais no negócio, certamente ficaria muito chateado, e isso teve um impacto em Ray. O jovem, que de outra forma não tem qualquer bússola moral e nunca foi realmente afetado pelo mal que fez a tantas pessoas através das suas muitas atividades ilegais, foi tomado pela culpa de desiludir o avô, e até tentou tirar a própria vida.
Nesta altura, Sorbee apresentou Ray à ideia das criptomoedas, que estava a ganhar imensa popularidade na altura, e disse-lhe como podiam aproveitar a loucura por elas. Várias ICOs, ou empresas de Oferta Inicial de Moeda, estavam a surgir por todo o mundo como clientes de criptomoedas, e as pessoas estavam a investir em grande parte na tecnologia que estava a ser considerada o dinheiro do futuro. No centro desta loucura estava, claro, o desejo de enriquecer num curto espaço de tempo e sem qualquer trabalho considerável, e Criptofraude enfatiza a sua popularidade súbita. No entanto, um problema muito pertinente que existia no mundo das criptomoedas dizia respeito ao uso dos fundos de uma pessoa. Apesar de muitos investidores terem grandes quantidades de cripto nas suas contas, usá-los não era, e ainda não é, tão fácil como usar dinheiro real. Sorbee e Ray entraram neste mesmo espaço do mercado com o lançamento da sua empresa, Centra Tech, que prometia ter arranjado uma solução. A Centra Tech estava prestes a lançar um cartão de crédito que poderia usar as criptomoedas de uma pessoa através de transações em tempo real, tal como qualquer cartão de crédito normal pode.
Como foi revelado que a Centra Tech estava a executar um esquema fraudulento?
Visto que a Centra Tech era dirigida pelos mesmos trapaceiros que anteriormente tinham usado todos os meios possíveis para enganar clientes em vários campos, a empresa estava destinada a ser uma fraude elaborada. Foi criado e preparado um site, e foi usada uma linguagem e apresentação muito profissionais para declarar o papel e o objetivo da empresa. Tinha também fotografias dos membros da direção executiva e logotipos dos parceiros de pagamento registados, como a VISA e a Bancorp. Desnecessário será dizer que o site inteiro foi retirado do site de outra empresa de Singapura, chamada TenX, que tinha desenvolvido um novo sistema de cartão de débito. O uso do nome TenX foi simplesmente substituído por Centra Tech em todas as instâncias, e os membros fundadores, como Sorbee e Ray, todos tinham as suas páginas falsas do LinkedIn anexadas, o que os fazia parecer super-inteligentes graduados de Harvard. Dois especialistas em tecnologia da Macedónia do Norte foram contratados para construir uma aplicação que converteria fundos de cripto em dinheiro real na conta bancária de alguém, mas isso certamente não era tão simples de fazer como parece.
O esquema que a Centra Tech executou foi recolher investimentos e gerar fundos através deste site e da promessa do cartão, pois afirmavam estar prontos a lançar os cartões nos próximos meses. Após o ICO ter sido lançado inicialmente, não recebeu grande receção até alguns meses depois, quando um especialista em investimentos em cripto chamado Clif High escreveu um artigo mencionando a Centra de forma elogiosa. Isto trouxe imediatamente grandes investimentos para a empresa, tornando a Centra um sucesso da noite para o dia. Os fundadores rapidamente arranjaram um novo escritório chique e um número de membros da equipa para executar a aplicação e o sistema de cartão que estavam prestes a lançar. Outro jovem chamado Robert Farkas foi trazido para a empresa como Diretor Financeiro. Embora Robert não tivesse qualquer experiência real no campo e fosse uma vez stripper, contratado apenas por conexões pessoais com Sorbee, a sua página de perfil ligada naturalmente afirmava que ele era um analista distinto. Por trás de toda esta fachada estava obviamente Ray Trapani, enriquecendo-se com todos os investimentos. Como ele próprio admite, o homem nem sequer se coibiu de roubar toda a criptomoeda de um cliente cuja conta lhe foi dada acesso por engano.
Não demorou muito para que as mentiras da Centra Tech fossem expostas, no entanto, uma vez que um jornalista do New York Times chamado Nathaniel Popper já tinha começado a investigar as lacunas nos investimentos em criptomoedas na altura. Popper estava interessado em estudar como as celebridades estavam de repente a promover plataformas de cripto, afirmando serem absolutos conselheiros financeiros, sem realmente terem muita pista sobre nada disso. Havia certamente troca monetária envolvida, e a própria Centra Tech conseguiu que Floyd Mayweather e DJ Khaled endossassem a empresa. Assim, o jornalista tropeçou na empresa, achando extremamente suspeito que todos os graduados de Harvard e ex-executivos do Wells Fargo estivessem envolvidos num negócio desses. Popper estava confiante de que não havia executivos do Wells Fargo no mundo das cripto, e decidiu investigar o assunto mais a fundo. Enquanto o jornalista conduzia a sua pesquisa, outro investidor duvidoso chamado Jacob Rensel começou a estudar e a recolher informações sobre a Centra Tech e os seus coloridos fundadores.
Muito em breve, descobriu-se que a Centra Tech fora construída sobre um monte de mentiras descaradas, sem legitimidade em qualquer aspeto. A Bancorp retirou o seu logotipo do site da Centra, pois não houve comunicação oficial, e a VISA recusou-se categoricamente a dar permissão à empresa para usar o seu nome. Muitos dos nomes dos funcionários no site tinham apenas links vazios, sem registos reais contra os seus links. Para completar, o suposto CEO da empresa, Michael Edwards, não era de todo uma pessoa real, e as fotografias dele com o cartão de crédito Centra Tech eram todas imagens manipuladas. A face pertencia na realidade a um homem diferente que vivia no Canadá, e segundo o próprio testemunho de Ray Trapani, eles tinham simplesmente pesquisado "velho branco" para encontrar a face e torná-lo o seu CEO. Sempre que Popper questionava Ray sobre estes assuntos, o fundador recusava-se a responder ou inventava desculpas para evitar a conversa. Era muito evidente para o jornalista que a Centra era apenas uma fraude, mesmo antes de publicarem hilariantemente notícias da morte de Michael Edwards, quando todos queriam saber mais sobre o seu CEO.
Mesmo em meio a toda esta controvérsia, a Centra Tech uniu-se a um grupo de investimento sul-coreano após mostrar-lhes uma demonstração ao vivo do seu plano no país. Foi montada uma extensa rede para enganar os sul-coreanos, fazendo parecer que usar o cartão de crédito debitaria saldos diretamente da conta de cripto de alguém, já que as operações eram efetuadas manualmente nos bastidores. Embora a demonstração ao vivo não tivesse realmente funcionado, Sorbee conseguiu convencer os sul-coreanos a investir na empresa. O destino da Centra Tech finalmente virou, no entanto, depois que o artigo de Popper foi publicado no New York Times, e a SEC finalmente trouxe a empresa à luz, em 2018. A investigação pessoal de Jacob Rensel sobre o assunto também foi usada pelas autoridades, e ele foi nomeado o principal queixoso no caso que se seguiu. O negócio foi considerado uma fraude flagrante, e foram apresentadas acusações criminais contra os três fundadores e membros atuais da direção.
O que aconteceu aos homens por trás da Centra Tech?
Apesar de todas as suas campanhas enganosas e de ser o mentor por trás do esquema da Centra Tech, Ray Trapani conseguiu esculpir a sua própria fuga denunciando os seus colegas fundadores. Ele declarou-se culpado de todas as acusações contra ele e concordou em trabalhar com o FBI e virar-se contra os outros dois colegas. Ray conduziu as autoridades a todas as más condutas da empresa, e no final do julgamento criminal, foi condenado a tempo cumprido, o que significa que literalmente não houve tempo de prisão para ele. Enquanto os membros da sua família celebravam esta decisão, Ray dirigiu-se ao hospital, onde a sua esposa acabara de dar à luz um menino. Por outro lado, Robert Farkas e Sorbee Sharma não tiveram tanta sorte, principalmente porque não eram de uma família influente que provavelmente tinha experiência prévia sobre como lidar com tais questões legais. Farkas foi condenado a um ano de prisão, que já cumpriu, enquanto Sorbee ainda está na prisão, cumprindo uma sentença de oito anos. Curiosamente, os scamsters tinham sido eles próprios enganados por um estudante universitário que tinha fingido ser um advogado distinto online e que na realidade tinha levado a empresa a mais problemas.
O final de Criptofraude também menciona como nenhum dos investidores da Centra Tech alguma vez recebeu qualquer dinheiro de volta, sugerindo que Ray Trapani poderá ter roubado uma grande quantidade dos fundos da empresa antes de se virar contra ela. Esta sugestão é mais fortemente apoiada por Ray comprar descaradamente uma nova casa apenas meses após terminar o seu julgamento, sem que a fonte clara deste dinheiro tenha sido encontrada.
